פטירה וסידורים למשפחה

איך מעדכנים גוף פיננסי על פטירה?

פנייה רשמית לבנק או לגוף מנהל ובירור סמכות לקבלת מידע.

3 דקות קריאה נבדק לאחרונה: 21.10.2026
התחלת המדריך ←
i
חשוב לדעת

תכל׳ס ישראל הוא שירות מידע עצמאי, לא גוף ממשלתי. תנאים, זכאות ומועדים מחייבים יש לבדוק במקור הרשמי.

לפני שמתחילים

דיווח פטירה אינו הוראה לחלוקת כספים ואינו מוכיח זכאות של הפונה.

למי המדריך מיועד?

משפחה שמעדכנת בנק או גוף פיננסי.

!
תנאים וחריגים

המסלול והמסמכים נקבעים בגוף. הוראות חשבון משותף ומוטבים אינן זהות לירושה.

צעד אחר צעד

רשימת הפעולות

תצוגת צ׳קליסט ←
ההתקדמות שלכם0 מתוך 5 שלבים
01

מאתרים גוף וערוץ אמיתי

השתמשו במסמך קיים או במדריך הרשמי של הגוף. בחשבונות לא ידועים בדקו כלי איתור של בנק ישראל.
מה כדאי להכין?

פרטי מוסד ונפטר.

שימו לב

אל תשלמו למתחזה כדי לקבל מידע חינמי.

למקור הרשמיהקישור נפתח באתר חיצוני↗
02

מוסרים הודעה וזיקה

פנו עם תאריך פטירה ופרטי פונה ובקשו לדעת איזה מסמך רישום וסמכות נדרשים.
מה כדאי להכין?

תעודת פטירה או ראיה לפי דרישה.

שימו לב

אין למסור סיסמה של הנפטר או לפעול בכרטיסו.

03

מפרידים הודעה מבקשת מידע

בדקו אילו נתונים ניתן לקבל כעת ומה מחייב צו או מסמך סמכות. את היתרות והזכויות הבנק עצמו מאמת.
מה כדאי להכין?

מסמכי זיהוי וסמכות.

שימו לב

מנוע איתור אינו נותן יתרה אישית.

למקור הרשמיהקישור נפתח באתר חיצוני↗
04

בודקים הליך מימוש בהמשך

בקשו רשימת פעולות לאחר צו והבחנה בין התחייבויות, תשלומים שוטפים וכספי מוטבים בגוף המנהל.
מה כדאי להכין?

צו או אישור מתאים.

שימו לב

צו דיגיטלי מועבר בממשקים לגופים מסוימים, אך עדיין נדרשת פנייה לקבלת שירות.

למקור הרשמיהקישור נפתח באתר חיצוני↗
05

שומרים אישור ומעקב

תעדו מועד הודעה ושם יחידה ומסמכי השלמה. במחלוקת פנו תחילה לנציב תלונות הגוף ובהמשך למסלול הפיקוח המתאים.
מה כדאי להכין?

מספר פנייה ותשובה.

שימו לב

הודעה לבנק אחד אינה הודעה לכל הגופים.

למקור הרשמיהקישור נפתח באתר חיצוני↗

מקורות רשמיים

הקישורים הבאים נועדו לאפשר בדיקה מול הגוף האחראי. תאריך אימות האתר אינו מבטיח שכל פרט עודכן מאז.

שאלות נפוצות

צו שנשלח לבנק אוטומטית מחלק גם את הכסף?

לא. יש לפנות לגוף, לעבור זיהוי ולהשלים את הליך קבלת השירות והמימוש.

מצאתם מידע לא מדויק או קישור שלא עובד?

דיווח עוזר לנו לבדוק ולעדכן את המדריך.

דיווח על טעות

נגישות ותצוגה

אפשר להתאים את התצוגה. השימוש במקלדת ובקורא מסך זמין גם בלי להפעיל התאמות.

גודל טקסט

ההעדפות נשמרות בדפדפן הזה בלבד. אפשר להגדיל גם באמצעות זום הדפדפן.

הצהרת נגישות ויצירת קשר