חשוב לדעת
תכל׳ס ישראל הוא שירות מידע עצמאי, לא גוף ממשלתי. תנאים, זכאות ומועדים מחייבים יש לבדוק במקור הרשמי.
לפני שמתחילים
פרישה מעבודה אינה התחלה אוטומטית של כל קצבה. בדקו השפעת החלטות לפני חתימה או משיכה.
למי המדריך מיועד?
עובדים לקראת פרישה.
תנאים וחריגים
זו רשימת היערכות מנהלית, ולא המלצת השקעה או חישוב מס ופנסיה אישי.
צעד אחר צעד
תצוגת צ׳קליסט ←רשימת הפעולות
ההתקדמות שלכם0 מתוך 5 שלבים
01
קובעים מועד ומצב עבודה
רשמו תאריך מתוכנן, המשך עבודה חלקי ומועדי הודעה. רכזו הסכם העסקה וזכויות שנמסרו.
מה כדאי להכין?
חוזה ותלושים.
שימו לב
אל תניחו שגיל פרישה מחייב אותה פעולה בכל מקום.
02
מאתרים חסכונות וזכויות
אספו דוחות מהגופים המנהלים. מנוע האיתור מסייע בחשבונות לא פעילים, אך אינו מציג יתרה קובעת.
מה כדאי להכין?
דוחות ופרטי קופות.
שימו לב
למקור הרשמיהקישור נפתח באתר חיצוני↗איתור אינו בקשת משיכה.
03
בודקים קצבת אזרח ותיק
בדקו גיל, תקופות והכנסה ותביעה בביטוח לאומי בנפרד מהפנסיה ממעסיק.
מה כדאי להכין?
נתוני הכנסה וביטוח.
שימו לב
למקור הרשמיהקישור נפתח באתר חיצוני↗הפסקת עבודה אינה אישור קצבה.
04
מסדירים סיום ודיווח
בדקו דיווח 161 ובחירות עובד והמסמכים לקופות. בהחלטת מס או משיכה קבלו ייעוץ מותאם לפני אישור.
מה כדאי להכין?
161 ודוחות.
שימו לב
למקור הרשמיהקישור נפתח באתר חיצוני↗בחירה כספית עלולה להשפיע על זכויות עתידיות.
05
בונים לוח מימוש
רשמו מי מגיש לכל גוף, מה המועד ומתי מתקבל אישור. להכוונת זכויות ניתן לפנות למוקד הוותיקים.
מה כדאי להכין?
רשימת משימות.
שימו לב
למקור הרשמיהקישור נפתח באתר חיצוני↗סיוע במידע אינו החלטת פנסיה.
מקורות רשמיים
הקישורים הבאים נועדו לאפשר בדיקה מול הגוף האחראי. תאריך אימות האתר אינו מבטיח שכל פרט עודכן מאז.
המוקד לאזרחים ותיקיםאגף בכיר אזרחים ותיקים · נבדק: 20.10.2026לתנאים ולחריגים העדכניים אצל הגוף המפרסם; החלטה אישית מתקבלת אצל הגוף המוסמך בלבד.↗מערכת עזיבת מקום עבודה – דיווח (טופס 161) דיגיטלירשות המסים בישראל · נבדק: 20.10.2026לתנאים ולחריגים העדכניים אצל הגוף המפרסם; החלטה אישית מתקבלת אצל הגוף המוסמך בלבד.↗קבלת מידע על חסכונות פנסיונייםרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון · נבדק: 20.10.2026לתנאים ולחריגים העדכניים אצל הגוף המפרסם; החלטה אישית מתקבלת אצל הגוף המוסמך בלבד.↗תנאי זכאות - אזרח ותיק (קצבת זקנה)המוסד לביטוח לאומי · נבדק: 20.10.2026לתנאים ולחריגים העדכניים אצל הגוף המפרסם; החלטה אישית מתקבלת אצל הגוף המוסמך בלבד.↗
שאלות נפוצות
הגשת תביעת אזרח ותיק מפעילה גם פנסיה?
לא. ביטוח לאומי והגופים הפנסיוניים הם מסלולים נפרדים.
מצאתם מידע לא מדויק או קישור שלא עובד?
דיווח על טעותדיווח עוזר לנו לבדוק ולעדכן את המדריך.