תכל׳ס ישראל הוא שירות מידע עצמאי, לא גוף ממשלתי. תנאים, זכאות ומועדים מחייבים יש לבדוק במקור הרשמי.
לפני שמתחילים
עזיבת עבודה אינה מחייבת משיכת כספים. קודם מאמתים את דיווח המעסיק ואת המסמכים, ואז בוחנים את האפשרויות והשלכות המס לפני הוראה לקופה.
למי המדריך מיועד?
עובדים לקראת פרישה, פיטורים או סיום העסקה שמחייבים בירור מענקי פרישה.
המדריך עוסק בתהליך מסמכים ודיווח ולא בייעוץ פנסיוני או בחירת פטור ממס. גיל פרישה ותנאי קצבה נבדקים בנפרד.
רשימת הפעולות
מרכזים נתוני עזיבה
חוזה, תלושים ופרטי קופות.
אין להעביר הוראת משיכה כדי רק לבדוק יתרה.
מבררים דיווח מעסיק
טופס 161 או דיווח שנמסר.
העובד אינו מתקן בעצמו דיווח מעסיק שגוי.
בודקים נתונים לפני בחירה
נתוני המערכת ואישורי הקופות.
הודעה על דיווח אינה אישור מס סופי לכל מצב.
מבררים השלכות ומקבלים אישורים
החלטות ואישורי מס.
לא מניחים שכל הכסף פטור או שכדאי למשוך אותו.
בודקים זכויות פרישה נפרדות
אישור סיום או צמצום ושאר הכנסות.
אין להניח שהמעסיק הגיש תביעת קצבה בשמכם.
מקורות רשמיים
הקישורים הבאים נועדו לאפשר בדיקה מול הגוף האחראי. תאריך אימות האתר אינו מבטיח שכל פרט עודכן מאז.
שאלות נפוצות
אם המעסיק דיווח 161, סיימתי את כל תהליך הפרישה?
לא בהכרח. ייתכנו בחירות עובד, אישורי מס ופעולות מול קופות, וגם בקשות נפרדות לזכויות אחרות. יש לקרוא מה נדרש במצבכם.
דיווח עוזר לנו לבדוק ולעדכן את המדריך.